福州市分公司舉辦財富客戶分享會。
在金融行業深度變革的背景下,福建省福州市郵政分公司主動應對代理保險“報行合一”與儲蓄手續費率調整的政策之變,堅定不移地貫徹落實集團公司、省分公司財富金融轉型戰略部署,以客戶為本、以AUM為綱,著力構建多元化綜合資產營銷服務體系,交出了一份份亮眼的成績單。在近日舉行的全國郵政代理金融(2024—2025)跨年度專項營銷活動百優地市評比中,福州市分公司綜合得分位列全國郵政第3。
2025年以來,福州市分公司AUM資產規模總量突破591億元,年增29.3億元,居全省郵政首位;跨年度專項營銷活動期間新增月日均價值存款58.2億元,同比增加21.8億元,完成率達134%;銷售中長期理財產品8.6億元,同比增長182%,完成進度列全省郵政第1位;實現保費收入3.33億元,其中長期期交保費2.85億元,同比增長45%。
在財富金融轉型戰略的帶動下,福州市分公司今年1—4月實現代理金融業務收入2.22億元,規模及完成進度均列全省郵政第1位;點均收入完成181萬元,排名由全省郵政第2位躍升至首位,展現出強勁的發展勢頭。
兩軌并行,“3+N”矩陣構筑多元增長極
福州市分公司在聚焦存款、保險、理財三大主營業務,持續夯實基本盤的同時,積極培育對公業務、基金銷售、外匯服務等新興增長點,戰略上布局“3+N”收入矩陣,打造“主航道穩盤托底、新賽道增量突圍”的兩軌并行新格局。
福州市分公司以“三駕馬車”為抓手,夯實主產能區,實現以量補價。抓好余額穩盤,按“雙周爆點”標準推進余額攻堅戰,對電聯走訪量、點均蓄客戶數、定期資金占比、回收率、留存率等關鍵指標進行閉環管控,“決勝金秋”“年貨節”“元宵節”三場主題營銷活動,累計提升余額達44.3億元。抓好保險突破,創新銀保協同、分組對抗模式,集中優勢資源組建“1+N”戰略聯盟(1個縣分公司+1家險企+N個三方機構)。今年2月以來,連續舉辦4期特訓營,累計實現標保保費10.5億元,帶動收入增長近2100萬元。抓好理財上量,開展“理財夜市”等特色服務,強化銷售過程管控和專業能力建設,實現產能續航、批量銷售,帶動資產規模擴容3.8億元,其中行外資金占比達48.6%。
福州市分公司還瞄準“N個新賽道”,著力構建新增長點,實現以新補欠。對公業務采用“揭榜掛帥+專班攻堅”模式,推動對公存款跨越式增長,跨年度專項營銷活動期間新開戶93戶,凈增儲蓄余額5.8億元,其中,長樂區郵政分公司成功營銷政府工程項目資金4.5億元。基金銷售精選優質產品,首季即實現銷售額破億元。資管業務通過“鉤子產品”,深挖超高凈值客戶,其中福清市音西營業所成功撬動1.5億元資管大單落地。外匯服務聚焦“具有全功能外匯業務權限的24個代理金融網點+專業人才梯隊建設”,持續優化外幣儲蓄和結售匯服務體系。
雙輪驅動,六維協同激活發展動能
在管理機制創新和渠道效能提升的雙輪驅動下,福州市分公司持續發揮資源共享、商機共創、優勢共建、數據共用、市場共拓、協作共贏的協同優勢,為代理金融業務發展注入強勁動能。
為著力激發內生動力,該分公司創新激勵機制,開展“我為榕郵作貢獻”全員營銷活動,實現跨條線業務協同發展,累計帶動非金融條線發展存款5280萬元,銷售理財產品4505萬元,開發對公賬戶2戶。創新協同模式,依托“106個鄉村振興工作室+619個標準村”的農村服務網絡,深耕縣域金融市場,2024年協同郵儲銀行發放“融資E”貸款3958萬元,業務規模領跑全省郵政。創新榮譽體系,開展“一月一表彰”活動,通過每月授勛儀式,營造“比學趕超”的濃厚氛圍,有效激發基層發展活力。
該分公司還加強渠道升級,立足網點“七責”,推動資源整合與場景疊加,構建郵政服務生態圈。一方面,加強“網點+站點”建設,在全市2388個建制村設立綜合服務站,提供郵件收投自提、郵政業務代辦以及普惠金融服務在內的多種服務。另一方面,推行“網點+自提點”模式,通過標準化建設方案和精細化運營管理,在89個郵政支局疊加自提業務,累計觸達客戶1.97萬戶,轉化有效客戶0.8萬戶,新增AUM資產達8366萬元,實現“獲客、活客、留客”的全周期管理。
三景共創,生態營銷深挖客戶價值
福州市分公司通過深入踐行“兩法”工作要求,固化“三訪”規定動作,在全市推廣網格化分戶管戶工程,取得了較好的成效。目前,該分公司已新增有效客戶2.07萬戶,其中VIP客戶8407戶、財富客戶2309戶,客戶結構持續優化。
針對保險市場,福州市分公司打造保險高端客戶場景,激活產能批量開發。創新打造“文旅+高客”“戶外活動+高客”“財富管理+高客”等活動場景,將保險服務融入高品質生活場景,實現客戶觸達、資產配置與品牌增值三重突破。今年以來,福州市分公司累計舉辦高客活動345場,實現標保保費11.2億元,總量列全省郵政第1位;活動新增標保保費達總銷售額的69%,同步銷售中長期理財產品近7800萬元。
該分公司還打造“新春送福”場景,助推臨界客群數量增加。依托“閩郵惠”平臺,精心策劃“感恩‘郵’您相遇暖冬”客戶感恩季及新春大拜訪專屬活動,精準觸達客戶2.38萬人次,百萬元級客戶服務滲透率達100%。創新打造“郵政喊您來趕集”主題營銷場景開展活動13場,整合商戶資源,吸引2810人次參與,成功提升臨界客戶數至2076戶。
同時,福州市分公司打造協同外拓場景,實現客戶資源復用。實施“一縣一策”差異化經營,精準賦能基層經營單元,打造區域特色化客戶資源復用模式,形成了各具特色的區域化發展模式。連江縣郵政分公司通過郵件代投建立客戶信任紐帶,目標客群有效觸達率達76%;羅源縣郵政分公司借勢宗親文化,構建鄉村金融生態圈,“百村宴”場景促成率達32%;長樂區分公司組建外拓攻堅專班,進村駐點批量開發活動新增社保開卡客戶656戶,有效戶占比為43%。